Cara meningkatkan jumlah uang beredar. suplai uang

6. Inflasi sebagai akibat dari inflasi jumlah uang beredar Inflasi bukanlah hukum pembangunan, tetapi pekerjaan orang bodoh yang menjalankan negara. L. Erhard Inflasi dalam literatur ekonomi tradisional didefinisikan sebagai meluapnya saluran sirkulasi dengan uang kertas dan penyusutannya,

Inovasi pada kecepatan 360 kilometer per jam Saya ingin mengakhiri dengan cerita lain dari olahraga balap Formula 1 yang sangat kompetitif dan mengancam jiwa. Ini adalah kisah yang sangat tidak biasa, tetapi menjelaskan betapa kuatnya hal tidak berwujud

Menganalisis Kecepatan Seperti diuraikan dalam Bab 5, kami menganalisis 115 situasi di mana waktu sangat penting dan mencoba membandingkan seberapa cepat perusahaan dalam kelompok 10 itu? dan mereka yang berada dalam kelompok kontrol mengenali situasi, memikirkannya, membuat keputusan, dan bertindak. Kita

Uang beredar (Md) adalah alat untuk mengelola proses ekonomi oleh bank sentral, termasuk jumlah alat pembayaran yang sah.

Bagaimana pergerakan jumlah uang beredar dalam perekonomian?

Fungsi prioritas Bank Sentral adalah untuk menjaga solvabilitas mata uang nasional. Pertumbuhan/penurunan jumlah uang beredar dalam perekonomian merupakan indikator yang jelas dari kualitas kebijakan moneter RF.

Saat menghitung indikator indikator, penting untuk memperhitungkan jumlah total uang tunai, pasokan uang elektronik, yang membentuk omset nasional.

Untuk menghitung total agregat Md, perhatikan rumus bagian-bagiannya:

• MO = dana di luar bank ("tunai");
• M1 = MO + sumber keuangan dari rekening giro, rekening kredit (perorangan/perusahaan) + permintaan modal pada rekening Sberbank;
• M2 = M1 + mendesak;
• M3 = M2 + sertifikat, obligasi pemerintah;
• M4 = M3 + simpanan di lembaga kredit.

Jumlah uang beredar negara: fitur perhitungan untuk Federasi Rusia

Sejumlah agregat dengan struktur individu berlaku untuk setiap negara.

Dengan demikian, M2 dapat mencakup transaksi "peno" untuk penjualan dan pembelian kembali surat berharga. M3 terkadang mencakup treasury bill dan perjanjian pembelian kembali mata uang forward antara bank sentral.

Penting untuk mempertimbangkan bahwa semakin utama indikatornya, semakin tinggi likuiditasnya. Agregat yang paling likuid adalah MO, yang paling tidak likuid adalah M4, yang mencerminkan sektor investasi swasta.

Jika Anda tertarik dengan jumlah uang beredar negara, memperhitungkan transaksi pertukaran untuk transaksi ekspor dan hasil konversi omset dalam perhitungan.

Apakah kita dalam bahaya inflasi dalam jumlah uang beredar?

Inflasi jumlah uang beredar - "pembengkakan" uang dan merampas keamanan, solvabilitas mereka.

Kebijakan keuangan yang tegas dan konsisten dari pemerintah Rusia melindungi usaha kecil dan penduduk dari penurunan tajam dan pengawasan eksternal terhadap jumlah uang beredar.

Sementara memperkuat strategi untuk perdagangan bursa, taktik perencanaan untuk transaksi spot, memberikan perhatian khusus pada transaksi forward, futures, dan transaksi anjak piutang.

Apa ciri-ciri peredaran uang beredar?

Sirkulasi jumlah uang beredar, tentu saja, harus dibenarkan:

1. Kebutuhan ekonomi.
2. Kontrol atas masalah dana kredit.

Penting untuk dipahami bahwa vektor arus kas selalu dapat disesuaikan dengan tindakan tertentu dari Bank Sentral negara lain atau agen perdagangan swasta.

Menjaga statistik perputaran uang domestik, penting untuk disadari bahwa uang kertas berperan di dalamnya, meskipun tren ekonomi dunia saat ini cenderung meningkatkan pangsa dana kredit tidak hanya dengan mengganti satu jenis uang dengan yang lain, tetapi juga dengan mendesak keluar sektor manufaktur oleh pasar jasa yang berkembang.

Apa yang mempengaruhi jumlah uang beredar?

Faktor-faktor yang menentukan jumlah uang beredar dan kecepatan peredarannya:

1. Sifat siklus ekonomi negara.
2. Arah pergerakan harga.
3. Struktur neraca negara secara keseluruhan.
4. Tingkat perkembangan kredit.
5. Nilai suku bunga.
6. Bagian tabungan.
7. Pengeluaran yang seimbang.
8. Tingkat pasar bayangan.

Semakin tinggi kedaulatan negara, semakin elastis dan seimbang sistem moneternya. Ukuran proporsional dari kecepatan jumlah uang beredar terhadap kuantitasnya berarti tingkat pertumbuhan yang sangat tinggi dari jumlah uang beredar, memprovokasi aktivasi proses inflasi dan ekspektasi.

Bagaimana struktur jumlah uang beredar?

Struktur jumlah uang beredar menyiratkan memperhitungkan "basis moneter".

Perlu diingat, basis moneter mencakup jumlah:

• peredaran uang, termasuk uang dari sektor non-keuangan, meja kas bank;
• cadangan yang dibutuhkan;
• dana lembaga perkreditan di Bank Sentral.

Basis moneter berfungsi sebagai kewajiban Bank Sentral dan ditandai dengan peningkatan aktivitas. Namun, indikator ini bukan merupakan indikator dari situasi yang sebenarnya, karena merupakan yang paling subjektif dari semua agregat lainnya.

Apa yang dimaksud dengan peningkatan jumlah uang beredar?

Kenaikan jumlah uang beredar disebabkan oleh faktor-faktor:

• militerisasi ekonomi;
• ekspansi kredit;
• masuknya devisa.

Buatlah kesimpulan Anda sendiri. Jumlah alat pembayaran tertentu yang diedarkan harus diatur dengan:

• volume produksi sektor industri tertentu;
• perubahan alami dalam harga, penghapusan monopoli informal.

Sangat tidak dapat diterima untuk menutupi defisit anggaran dengan mengeluarkan dana yang pada dasarnya tetap tidak aman, berkontribusi pada pengurangan fungsi komoditas uang.

Apa yang menyebabkan penurunan jumlah uang beredar?

Mengurangi jumlah uang beredar, meningkatkan kewajiban adalah instrumen utama untuk mengendalikan inflasi.

1. Menaikkan pajak.
2. Kenaikan suku bunga Bank Sentral.
3. Mengurangi pengeluaran kota.
4. Pertumbuhan tabungan.
5. Pengetatan kondisi dan metode pinjaman.

Untuk membangun kebijakan yang efektif, penting untuk menentukan:

• titik tengah emas antara kebijakan monetisasi uang dan penarikan sebagian dari uang beredar oleh pemerintah;
• tingkat sirkulasi elektronik yang diizinkan, perpajakan.

Untuk pembentukan kebijakan keuangan yang benar, penting untuk diingat bahwa kemerosotan ekonomi pasti terjadi sebagai akibat dari luapan modal yang tidak terkendali ke dalam ekonomi asing, ruang perantara sirkulasi.

Jumlah uang beredar negara adalah jumlah uang yang tersedia untuk dibelanjakan oleh konsumen di suatu negara tertentu. Di Rusia, peredaran uang diatur oleh Bank Sentral. Peningkatan jumlah uang beredar menyebabkan penurunan suku bunga, yang, pada gilirannya, membuat pinjaman bank, dan karena itu lebih banyak uang, lebih mudah diakses oleh penduduk.

Bank Sentral meningkatkan jumlah uang beredar dengan membeli surat berharga pemerintah, menyuntikkan lebih banyak uang ke dalam sistem perbankan. Peningkatan jumlah uang beredar mengurangi nilai rubel Rusia, tetapi meningkatkan jumlah uang yang dapat dipinjamkan bank kepada publik. Ketika bank memiliki lebih banyak uang untuk dipinjamkan, mereka menurunkan tingkat bunga di mana konsumen membayar pinjaman yang mereka terima, dan ini menyebabkan peningkatan pengeluaran konsumen, karena. uang pinjaman menjadi lebih mudah diakses oleh mereka. Ketika suatu negara mengalami perlambatan ekonomi, pemerintah meningkatkan jumlah uang beredar untuk mendorong penduduk melakukan lebih banyak pembelian dan dengan demikian memperbaiki situasi ekonomi.

Peningkatan jumlah uang beredar juga dapat memiliki efek ekonomi yang negatif. Ini memerlukan depresiasi rubel, yang membuat barang-barang impor lebih mahal, dan barang-barang domestik untuk dijual di luar negeri lebih murah. Dengan interkoneksi yang erat dari berbagai negara dalam ekonomi dunia, fenomena ini dapat menyebar ke negara lain dan mempengaruhi ekonomi mereka. Biaya logam, mobil dan bahan bangunan dapat meningkat. Akibatnya, karena kenaikan biaya bahan dan pekerjaan konstruksi, harga real estat komersial dan residensial juga dapat meningkat. Tetapi, pada saat yang sama, peningkatan jumlah uang beredar berkontribusi pada peningkatan penerbitan pinjaman oleh bank kepada penduduk, dan, karenanya, penerimaan uang tambahan oleh warga sangat difasilitasi.

Manajemen ekonomi global yang berhasil membutuhkan kebijakan moneter yang efektif. Peningkatan jumlah uang beredar adalah salah satu dari banyak pilihan untuk mengatur ekonomi yang tersedia bagi pemerintah negara tersebut. Selain itu, pemerintah dapat mengubah tarif pajak, bea cukai, persyaratan cadangan bank, suku bunga utama, dll.

Terlalu banyak peningkatan jumlah uang beredar dapat menyebabkan inflasi, dan nilai rubel akan jatuh terhadap mata uang negara lain. Perkembangan peristiwa ini mengarah pada pengurangan biaya produk dalam negeri bagi konsumen asing dan kenaikan harga bagi warga negara mereka.

Selama bertahun-tahun, Bank Sentral dan pemerintah Rusia telah memantau jumlah uang beredar. Indikator ini berdampak langsung pada pertumbuhan ekonomi dan produk domestik bruto (

Sampai saat ini, komponen uang beredar yang paling terkenal adalah uang tunai. Konsep ini menggabungkan baik uang logam maupun uang kertas, yang secara bersama-sama hanya merupakan sebagian kecil dari alat edar. Saat ini, ekspresi modern mereka diwakili oleh rekening giro (giro). Mereka tidak berwujud secara material.

Alasan utama menyimpan uang tunai

Diketahui bahwa ada empat di antaranya, khususnya:

• likuiditas absolut dari jenis alat sirkulasi ini;
• kemudahan penggunaan sebagai alat pembayaran;
• aspek cadangan dalam hal kebutuhan mendesak untuk pengeluaran keuangan;
• ketakutan akan investasi uang tunai yang tidak efisien.

Apa itu agregat moneter?

Dalam aspek modern, mereka terdiri dari dua kelompok dominan aset likuid, yang bertindak sebagai ukuran alternatif dari seluruh jumlah uang beredar.

Agregat moneter M1 diwakili oleh uang tunai dan setoran transaksi, lebih tepatnya, setoran khusus, dana yang tersedia untuk ditransfer ke pihak ketiga sebagai transfer elektronik atau pembayaran dengan cek. Sejumlah besar transaksi pertukaran di negara-negara dengan ekonomi pasar maju dilakukan terutama melalui agregat di atas, di mana uang bertindak sebagai alat sirkulasi langsung.

Apa pengelompokan kedua aset likuid yang mengukur jumlah uang beredar?

Jumlah uang beredar M2 mencakup spektrum yang lebih luas. Selain fungsi utamanya, uang dalam hal ini juga berperan sebagai alat akumulasi. Agregat moneter yang dipertimbangkan meliputi:

• rekening deposito;
• deposito berjangka;
• giro, dll.

Artinya, ini adalah aset yang memiliki nilai nominal tetap dan dapat diubah menjadi alat pembayaran. Pada saat yang sama, mereka kehilangan kemungkinan transfer oleh orang lain dan tidak memberi pemiliknya hak untuk membayar dengan cek. Untuk giro, pendapatan dari bunga tidak signifikan. Adalah M1 yang melayani operasi-operasi tertentu sehubungan dengan penerapan indikator seperti produk domestik bruto, dan juga mendistribusikan dan mendistribusikan kembali pendapatan nasional, dan banyak lagi.

Pasokan uang M2 di pasar keuangan negara maju mengacu pada reksa dana pasar uang, lebih tepatnya, perusahaan investasi yang menerbitkan saham mereka sendiri dan dengan demikian menarik uang, yang kemudian diinvestasikan dalam berbagai sekuritas industri atau perusahaan lain. Secara umum, agregat ini bertindak sebagai penyimpan nilai yang likuid.

Tabungan di bank umum dapat ditarik kapan saja dan diubah menjadi uang tunai. Berkenaan dengan deposito berjangka, mereka baru tersedia bagi deposan setelah jangka waktu tertentu. Dengan demikian, mereka kurang likuid (tidak seperti tabungan).

M3 sebagai meteran uang beredar

Ini diwakili oleh aset yang kurang likuid, khususnya perjanjian penerbitan kembali berjangka, pinjaman berjangka dalam judul reksa dana pasar uang dan eurodollar, serta sertifikat deposito. Dapat dikatakan bahwa agregat moneter M3 melengkapi M2 dengan deposito berjangka yang signifikan (surat berharga, sertifikat), yang dengan mudah diubah menjadi voucher.

Apa ukuran tersempit dari jumlah uang beredar?

Agregat moneter M0 diwakili oleh uang tunai yang berpartisipasi dalam proses sirkulasi, yaitu:

• koin logam;
• uang kertas;
• catatan perbendaharaan.

Koin logam memberikan kemampuan untuk melakukan transaksi kecil. Biasanya, mereka dicetak dari logam murah. Penilaian sebenarnya berbeda secara signifikan dari nominal yang mendukung yang terakhir. Hal ini dilakukan untuk mencegah kemungkinan pelelehannya menjadi ingot untuk tujuan spekulatif.

Treasury notes adalah uang kertas yang dikeluarkan oleh Treasury. Mereka digunakan terutama di negara-negara terbelakang, misalnya di Republik Djibouti atau Kerajaan Tonga.

Uang kertas menempati posisi terdepan dalam peredaran.

Agregat moneter di Rusia

Seperti yang Anda ketahui, uang dalam kerangka ekonomi modern tidak hanya koin dan uang kertas, yang mewakili uang tunai, tetapi juga cek, deposito bank, dan perwakilan lain dari bentuk non-tunai.

Jumlah uang beredar dan agregat moneter adalah konsep yang saling terkait. Yang terakhir mengikuti dari yang pertama. Rantai ini terbentuk karena fakta bahwa jumlah uang beredar dapat direpresentasikan sebagai kombinasi dari bagian aktif dan pasifnya. Yang pertama adalah dana tunai dan non tunai yang melayani perputaran ekonomi negara. Bagian pasif bertindak sebagai dana sementara tidak digunakan dalam pemukiman.

Komponen jumlah uang beredar memiliki ciri khas dalam hal kecepatan dan kemudahan transformasinya menjadi uang tunai. Sebagai hasil dari perbedaan inilah kelompok moneter yang sesuai (agregat moneter) terbentuk. Selain itu, setiap unit berikutnya melengkapi yang sebelumnya, dengan beberapa amandemen. Di Rusia, alokasi ini dilakukan oleh Bank Sentral.

Struktur agregat moneter di negara kita adalah sebagai berikut:

1. M0 - koin dan uang kertas yang terlibat dalam proses sirkulasi.
2. M1 = M0 + dana pada giro, penyelesaian dan rekening khusus perusahaan, deposito rumah tangga ditempatkan di bank sesuai permintaan, dana perusahaan asuransi.
3. 2 = 1 + kompensasi dan deposito bank jangka tetap rumah tangga.
4. 3 = 2 + obligasi dan sertifikat pinjaman pemerintah.

Perbedaan antara struktur di atas dan versi asing dari representasinya

Secara umum, agregat moneter di Rusia tidak memiliki perbedaan yang signifikan dari klasifikasi Amerika dari konsep-konsep ini. Namun, di AS, sebagai suatu peraturan, agregat M0 tidak dibedakan, dan M3 memiliki perbedaan yang lebih rinci.

Dengan demikian, pengelompokan pertama di AS diwakili oleh uang tunai. Agregat moneter M1 melengkapi pengelompokan M0 dengan giro, giro, dan cek perjalanan. Kelompok M2, selain komponen di atas, termasuk bagian dari VFDR dan deposito berjangka dalam kisaran 100 ribu dolar Unit M3 (kecuali yang termasuk dalam kelompok moneter sebelumnya) terdiri dari deposito berjangka dengan nilai nominal lebih dari 100 ribu dolar, sekuritas komersial. Dalam struktur Amerika, ada agregat kelima (L), yang antara lain mencakup surat berharga pemerintah.

Jadi, kita dapat meringkas semua hal di atas dan menyimpulkan bahwa jumlah uang beredar dan agregat moneter saling terkait erat, lebih tepatnya, konsep kedua bersama-sama membentuk yang pertama.

Berapa banyak uang yang dibutuhkan perekonomian untuk memastikan pembangunan negara yang memadai?

Nilai agregat moneter dihitung dalam kerangka teori ekonomi kuantitatif klasik yang dirumuskan oleh I. Fisher dan A. Marshall. Menurutnya, nilai uang berada dalam ketergantungan tertentu pada komponen kuantitatifnya.

I. Fisher membentuk persamaan yang mencerminkan ketergantungan yang ditunjukkan:

M x V = P x Q, dimana

V adalah kecepatan sirkulasi uang yang seharusnya;

Q - volume barang yang dijual;

M - nilai jumlah uang beredar;

P adalah indikator total harga komoditas.

Berdasarkan rumus di atas, Anda dapat menentukan nilai yang diinginkan dari jumlah uang beredar yang dibutuhkan. Sama dengan: M = P x Q: V.

Apa yang menentukan nilai uang beredar?

Hal ini terkait dengan tiga indikator, khususnya:

1. Harga total volume barang yang diproduksi dan ditawarkan untuk dijual.
2. Tingkat harga rata-rata di negara tertentu.
3. Kecepatan peredaran uang.

Jika, misalnya, jumlah uang beredar membuat satu perputaran, yaitu, pendapatan entitas ekonomi yang sesuai pergi untuk membeli barang, dan kemudian kembali dalam bentuk pendapatan yang sama kembali, maka satu nilai bersyarat dari jumlah uang beredar akan diperlukan. Dan kemudian, jika tidak hanya satu, tetapi tiga putaran, itu akan membutuhkan uang tiga kali lebih sedikit. Dalam kasus peningkatan jumlah uang beredar sampai batas melebihi tingkat yang diijinkan, inflasi terjadi.

Konsep likuiditas dalam kaitannya dengan agregat yang sedang dipertimbangkan

Uang terutama bertindak sebagai ukuran universal dari nilai ekonomi barang-barang pasar yang sesuai. Mereka digunakan sebagai alat pembayaran untuk setiap barang yang dijual.

Uang dikaitkan dengan konsep seperti likuiditas - properti aset dalam ekonomi pasar. Jadi, aset apapun bisa menjadi alat pembayaran. Perbedaannya hanya pada biaya yang terkait dengan proses pertukarannya dengan barang yang dibeli.

Biaya pertukaran biasanya disebut sebagai biaya transaksi.

Dengan demikian, aset dapat diklasifikasikan menurut tingkat likuiditasnya. Pemimpin dalam hal ini, tentu saja, adalah uang tunai, yang memiliki sifat pertukaran langsung dengan biaya nol. Pendekatan likuid adalah dasar untuk konsep seperti itu, yang telah dibahas sebelumnya, sebagai agregat moneter - pengelompokan aset likuid untuk menghitung nilai totalnya.

Aset paling likuid dari sudut pandang Bank Sentral Rusia adalah:

1. Bentuk uang tunai, termasuk uang di meja kas bank umum.
2. Dana bank komersial ditempatkan pada rekening koresponden yang sesuai dengan Bank Sentral.
3. Dana dalam rekening deposito Bank Sentral.
4. Dana bank umum disimpan dalam dana cadangan wajib Bank Sentral.

Apa fungsi utama uang?

Hanya ada tiga di antaranya, yaitu:

• alat pembayaran;
• sarana untuk mengumpulkan kekayaan atau tabungan;
• ukuran nilai.

Uang dan agregat moneter adalah dua konsep dasar yang penting untuk kategori yang lebih luas seperti jumlah uang beredar.

Kontrol atas kuantitasnya dilakukan oleh negara dalam kerangka kebijakan moneter atau moneter. Seperti disebutkan sebelumnya, fungsi ini ditugaskan di Rusia ke Bank Sentral, dan agregat moneter (M0, M1, M2, M3) bertindak sebagai alat pengukur.

Dalam aspek analisis makroekonomi, pengelompokan M1, M2 paling sering digunakan. Juga, terkadang indikator uang tunai seperti "uang kuasi" dibedakan, yang memiliki penunjukan QM dan merupakan perbedaan antara agregat M2, M1. Ini diwakili oleh tabungan dan deposito, oleh karena itu, M2 dapat dinyatakan sebagai jumlah dari M1 dan QM.

Dinamika pengelompokan moneter tergantung pada sejumlah faktor, termasuk pergerakan suku bunga. Jadi, jika tingkat meningkat, maka agregat M2, M3 dapat secara signifikan mengungguli M1, karena komponen penyusunnya menghasilkan pendapatan sebagai bunga. Baru-baru ini, kelompok M1 mulai memasukkan jenis simpanan baru yang menghasilkan pendapatan sebagai bunga, dan dengan demikian memperhalus perbedaan dalam dinamika agregat moneter akibat pergerakan suku bunga.

Dalam kerangka statistik Rusia, interpretasi sempit berikut dari agregat moneter utama digunakan, yaitu:

• M1 - "uang";
• QM - "uang kuasi" - tabungan dan deposito;
• M2 - "uang luas".