1.2. Untuk mentransfer dana dalam mata uang asing, nasabah harus menyerahkan formulir Permohonan Transfer Mata Uang Asing yang telah diisi lengkap (selanjutnya disebut Permohonan) kepada Bank untuk dieksekusi. Format formulir telah sesuai dengan standar sistem SWIFT dan teknologi pemrosesan pembayaran mata uang asing yang ada dalam sistem penyelesaian Bank.
1.3. Formulir Aplikasi dibagi menjadi tiga blok. Blok pertama berisi informasi Pembayar dengan instruksi kepada Bank untuk melakukan transfer. Blok kedua diisi dengan informasi kontak tentang Pembayar. Blok ketiga berisi informasi untuk tujuan pengendalian mata uang.
1.4. Untuk memilih opsi pengisian, tanda berbentuk “x” dibuat pada kotak yang sesuai.
1.5. Tanda-tanda berikut tidak diperbolehkan dalam Aplikasi:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. Bidang Aplikasi dibagi menjadi bidang wajib dan opsional. Jika klien tidak mengisi setidaknya satu bidang yang wajib diisi, Aplikasi tidak akan diterima oleh Bank untuk dieksekusi.
1.7. Jika Anda memberikan informasi yang salah (tidak lengkap) tentang pembayar, penerima, bank penerima (cabang bank penerima), bank perantara dan tujuan transfer, transfer dapat dikembalikan tanpa eksekusi atau korespondensi akan dilakukan mengenai transfer untuk memperjelas rincian yang diperlukan , yang akan mengakibatkan keterlambatan pelaksanaannya dan timbulnya biaya tambahan. Biaya investigasi dapat dibebankan tidak hanya oleh bank koresponden, tetapi juga oleh bank lain yang terlibat dalam proses pembayaran. Jika rincian yang diberikan salah atau tidak lengkap kepada Bank, Bank tidak bertanggung jawab atas waktu transfer.
1.8. Permohonan yang dibuat dalam satu rangkap, disahkan dengan stempel dan tanda tangan orang yang berwenang sesuai dengan kartu contoh tanda tangan dan cap stempel, diterima untuk dieksekusi.
ATURAN UNTUK MENGISI APLIKASI
2.1.Bidang 20 “PERINTAH PEMBAYARAN” – nomor seri Aplikasi ditunjukkan. Format kolom nomor tidak lebih dari 5 karakter digital.
2.2.Bidang 32A “TANGGAL” – Tanggal persiapan Aplikasi – menunjukkan hari, bulan, tahun dalam angka dalam format YYMMDD. Contoh: 130610.
Permohonan berlaku selama 10 hari kalender sejak tanggal persiapan (tidak termasuk hari persiapan).
2.3.Kolom 33B “MATA UANG PESANAN” – mata uang yang ditunjukkan (kode huruf mata uang) 1. Ukuran bidang adalah 3 karakter alfabet. Contoh: Rp
2.4.Kolom 33B “JUMLAH PESANAN” – jumlah transfer ditunjukkan dengan dua tempat desimal. Ukuran bidang adalah 15 karakter numerik. Contoh: 5100,35 2
Bidang "Jumlah dalam kata" – jumlah transfer ditunjukkan dengan huruf kapital. Bagian bilangan bulat dari jumlah tersebut didekripsi secara penuh, bagian pecahan ditunjukkan dalam format 00/100.
Diperbolehkan mengisi kolom dalam bahasa Rusia.
Contoh:
Lima ribu seratus dolar Amerika 35/100.
Dalam hal terjadi perbedaan jumlah yang ditunjukkan dalam angka dan kata, atau bila kode huruf mata uang tidak sesuai dengan nama mata uang dalam kata, serta adanya koreksi jumlah dan nama mata uang. , Aplikasi tidak akan diterima untuk dieksekusi.
2.5.Bidang 50 F "SESUAI PESANAN" – mencantumkan nama lengkap (atau disingkat tergantung panjang kolom) perusahaan Pembayar dalam bahasa Inggris, sesuai dengan informasi yang sebelumnya diberikan kepada Bank, nomor NPWP atau CIO, nomor rekening pembayar, alamat lokasi sesuai dengan nama pembayar piagam (jalan, nomor rumah/bangunan, kota, negara, kode pos), serta OKPO, jika dana dikirim ke pihak bea cukai, dengan urutan sebagai berikut:
Nomor akun,
alamat (nama atau nomor jalan, nomor rumah, nomor apartemen) – tidak lebih dari 33 karakter,
lokasi (kode negara 3 / nama kota (selain itu, wilayah, distrik, kode pos dapat dicantumkan dipisahkan dengan koma) – tidak lebih dari 33 karakter,
INN/KIO jika tersedia.
Panjang kolom, termasuk INN/KIO dan nomor rekening pembayar, tidak boleh melebihi 140 karakter.
Contoh : 40702840304600000441
1/OAO STROYINVESTASI
2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33
3/RU/SARANSK,MORDOVIA, RU
2.6. Bidang 56 “PERANTARA”
– rincian bank perantara (Intermediary Bank) dicantumkan secara lengkap, tanpa singkatan. Bidang ini tidak perlu diisi, namun jika pembayaran dilakukan dalam mata uang selain mata uang nasional bank penerima, sebaiknya Aplikasi menunjukkan bank perantara melalui mana bank penerima menerima dana dalam mata uang tersebut. ditentukan oleh pembayar.
Rincian bank perantara dianggap cukup untuk melakukan transfer jika Aplikasi berisi data berikut:
Kode SWIFT bank perantara atau kode bank perantara dalam sistem pembayaran nasional (jika diketahui pembayar). Kode SWIFT bank terdiri dari 8 atau 11 karakter (kombinasi huruf latin dan angka). Kode sistem pembayaran nasional diberikan dalam Lampiran No. 1 Rekomendasi ini;
nama lengkap bank perantara (cabang bank perantara);
alamat bank perantara (cabang bank perantara) yang menunjukkan kota dan negara.
Kode SWIFT 4,
nomor rekening (jika diketahui) 5
nama - tidak lebih dari 33 karakter,
alamat (nama jalan, nomor rumah, nomor apartemen) – tidak lebih dari 33 karakter),
lokasi (kota, negara atau kode negara, informasi tambahan dipisahkan dengan koma) – total 33 karakter.
Pilihan untuk mengisi rincian bank koresponden:
Jika tidak ada informasi pada kolom ini, Bank berhak memilih jalur pembayaran secara mandiri.
2.7. Kolom 57 “BANK PENERIMA”
–Bank Penerima – bank (cabang bank) tempat penerima membuka rekening yang ditentukan dalam Aplikasi. Bagian ini diperlukan. Rincian bank penerima ditunjukkan secara lengkap, tanpa singkatan. Rincian bank penerima dianggap cukup untuk melakukan transfer jika Aplikasi berisi data berikut:
Kode SWIFT bank penerima atau kode bank dalam sistem pembayaran nasional (jika diketahui Pembayar);
nama lengkap bank penerima (cabang bank penerima);
alamat bank penerima (cabang bank penerima) yang menunjukkan kota dan negara. Untuk transfer ke AS, negara bagian harus disebutkan;
nomor rekening koresponden bank penerima dengan bank perantara (jika diketahui Pembayar) dalam hal menentukan rincian bank perantara.
Beberapa pilihan untuk mengisi rincian bank penerima:
Perbedaan antara kode SWIFT yang ditentukan dalam Aplikasi dan nama dan/atau lokasi bank sesuai dengan data direktori internasional “The Bankers Almanach” (diterbitkan oleh “Reed Business Information”, UK) 6 , serta perbedaan jumlah karakter dalam kode SWIFT, menjadi alasan pengembalian Permohonan kepada Pembayar tanpa eksekusi untuk memperjelas rinciannya.
2.8. Bidang 59 “PENERIMA”
– rincian Penerima dana dalam mata uang asing ditunjukkan. Bagian ini diperlukan. Panjang bidang adalah 140 karakter, dan setiap baris tidak boleh melebihi 35 karakter. Pada kolom ini perlu dicantumkan secara jelas rincian Penerima secara berurutan, yaitu:
nomor rekening atau IBAN untuk transfer yang dikirim ke negara-negara yang ditentukan dalam Lampiran 2 Rekomendasi;
nama lengkap Penerima;
Alamat lengkap penerima, meliputi nama atau nomor jalan, nomor rumah, kota dan negara.
nomor rekening (ditunjukkan kode IBAN 7, jika tidak ada, nomor rekening dicantumkan),
Nama,
alamat (nama jalan, nomor rumah, nomor apartemen),
lokasi – (kode kota, negara atau negara, informasi tambahan dipisahkan dengan koma),
Kode Wajib Pajak 8.
Contoh: 828476
PERDAGANGAN UNEX TERBATAS
12, Perdu, George Lane
London, Inggris
Nomor IBAN (Nomor Rekening Bank Internasional) adalah standar internasional untuk nomor rekening bank klien, yang meliputi: kode negara, kode bank dan cabangnya, nomor rekening klien bank ini 9. Daftar negara yang memerlukan nomor IBAN tercantum dalam Lampiran No. 2 Rekomendasi ini.
Anda dapat memeriksa kebenaran IBAN Anda di situs Internet berikut:
http://www.Paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
Contoh:
Jika nama dan alamat Penerima (kota, negara) tidak disebutkan, Permohonan tidak akan diterima untuk dieksekusi.
2.9.Bidang 70 “INFORMASI PEMBAYARAN”
– dimaksudkan agar Pembayar menunjukkan informasi yang memungkinkan Penerima mengidentifikasi transfer dana sebagai bagian dari transaksi tertentu (nama barang, pekerjaan yang dilakukan, layanan yang diberikan, nomor dan tanggal kontrak, nomor kontrak, nomor faktur, dll.) .
Bagian ini diperlukan. Informasi tersebut hanya ditunjukkan dalam bahasa Inggris dan terletak pada empat baris yang masing-masing terdiri dari 35 karakter. Jumlah maksimum karakter adalah 140.
Contoh:
RKT 05/79-103 DD 2013/02/13, INVOICE 002003000456
2.10.Kolom 71 “KOMISI/BEBAN ANDA”
– tunduk pada penyelesaian wajib dan dimaksudkan untuk menunjukkan oleh Pembayar pihak yang menanggung biaya pengeluaran dan komisi untuk transfer dibayarkan.
atas biaya kami (KAMI) – Pembayar membayar komisi Bank untuk transfer tersebut;
atas beban penerima (BEN) – komisi Bank akan dipotong dari jumlah transfer.
Permohonan yang tidak menunjukkan metode pengurangan komisi tidak akan diterima.
2.11.Kolom “BIAYA BANK KORESPONDEN”
– dimaksudkan untuk menunjukkan oleh Pembayar pihak yang menanggung biaya dan komisi bank perantara yang terlibat dalam transfer tersebut.
Klien menandai pilihan opsi dengan "x":
atas biaya kami (KAMI) – Pembayar membayar komisi dari bank perantara untuk transfer;
atas beban penerima (BEN) – komisi dari bank perantara akan dipotong dari jumlah transfer.
Jika klien menunjukkan di bidang 71 catatan tentang pembayaran komisi Bank oleh Pembayar, dan di bidang "Biaya bank koresponden" catatan tentang pengurangan biaya komisi bank perantara dari jumlah transfer, kode SHA adalah digunakan dalam perintah pembayaran MT 103.
2.12.Kolom 72 “INFORMASI PENGIRIM KEPADA PENERIMA”
– digunakan untuk mengirimkan informasi oleh Bank yang ditujukan untuk bank yang terlibat dalam pembayaran. Ukuran bidang adalah 210 karakter. Mengisi kolom adalah opsional.
Informasinya dapat terletak pada enam baris, baris pertama menunjukkan kata kode dan 30 karakter, baris kedua hingga keenam dapat menunjukkan 33 karakter di setiap baris.
Informasi tambahan mungkin dimaksudkan:
dengan kode kata /REC/ - untuk Bank Vozrozhdenie 10,
dengan kode kata /ACC/ - untuk bank penerima 11,
dengan kode kata /INT/ - untuk bank perantara.
2.13.
Bidang “JUMLAH TRANSFER”
– menunjukkan metode transfer dana. Klien menandai pilihan metode transfer dengan tanda “x”. Mengisi kolom adalah opsional.
2.14.Bidang “Saat melaksanakan pesanan atas biaya kami, harap hapus komisi dari No rekening kami.”
– menunjukkan nomor rekening Pembayar dari mana biaya transfer akan didebet.
Nomor rekening mungkin berbeda dari nomor rekening yang ditentukan di kolom “Berdasarkan pesanan”.
2.15.Bidang “MANAJER PERUSAHAAN”
– tanda tangan tulisan tangan dari kepala perusahaan dan kepala akuntan dibubuhkan, yang disertifikasi dengan stempel organisasi.
Badan hukum atau pengusaha perorangan membubuhkan tanda tangan dan stempel organisasi sesuai dengan contoh tanda tangan dan stempel kartu.
2.16.Blokir dengan informasi kontak
– sebutkan nama lengkap. perwakilan klien yang berwenang untuk menyelesaikan masalah transfer dana dalam mata uang asing dan nomor telepon kontaknya. Data dapat dilengkapi dengan alamat email.
Kode negara digital bank penerima 12 ditunjukkan.
2.17.Blokir dengan informasi untuk kontrol mata uang:
2.17.1 menunjukkan kode jenis transaksi mata uang sesuai dengan peraturan perundang-undangan mata uang saat ini 13;
2.17.2 menunjukkan nomor paspor transaksi yang diterbitkan oleh Bank. Jika transfer terkait dengan penyelesaian berdasarkan kontrak (perjanjian pinjaman) yang tidak memerlukan paspor transaksi, kolom tersebut tidak diisi.
Untuk melakukan transaksi valuta asing, penduduk harus memberikan dokumen dan informasi tertentu kepada bank untuk memastikan keabsahan transaksi tersebut. Anda akan menemukan daftar dokumen dan informasi untuk setiap operasi di tabel.
Operasi dan jenis mata uang
Daftar dokumen dan informasi
Mengkredit ke rekening mata uang transit
Pilihan 1:
Pilihan 2:
1. perintah untuk mendebit dana dari rekening mata uang transit ()
- tentang nomor kontrak unik (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak terdaftar)
- tentang kode jenis transaksi
catatan: ketika memilih Opsi 2, dokumen terkait transaksi 1 harus diserahkan oleh penduduk kepada Bank selambat-lambatnya 15 hari kerja setelah tanggal pengkreditan dana ke rekening mata uang transit
Mendebit dari rekening giro dalam mata uang asing
1. permohonan transfer mata uang asing ()
2. dokumen yang berkaitan dengan operasional 1
3. informasi transaksi mata uang 2 :
- tentang nomor kontrak unik (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak terdaftar)
- tentang perkiraan waktu repatriasi 3:
- (jika dilakukan maju pembayaran berdasarkan kontrak impor yang diterima untuk pendaftaran),
- tentang kode jenis transaksi (atas permintaan klien)
Mengkredit ke rekening giro dalam mata uang Rusia
1. dokumen yang berkaitan dengan operasi 1 (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak yang diterima untuk pendaftaran)
2. informasi transaksi mata uang 2 :
- tentang nomor kontrak unik (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak terdaftar)
- tentang kode jenis transaksi (jika terjadi ketidaksepakatan dengan kode jenis transaksi yang ditunjukkan oleh bukan penduduk dalam dokumen penyelesaian transaksi pendaftaran, atau jika tidak ada kode jenis transaksi dalam dokumen penyelesaian transaksi pendaftaran)
Mendebit dari rekening giro dalam mata uang Rusia
1. dokumen penyelesaian operasi
2. dokumen yang berkaitan dengan operasional 1
3. informasi transaksi mata uang 2 :
- tentang nomor kontrak unik (jika operasi dilakukan berdasarkan kontrak terdaftar)
- tentang perkiraan waktu repatriasi 3
- (jika dilakukan maju pembayaran berdasarkan kontrak impor yang diterima untuk pendaftaran).
Catatan pada daftar dokumen dan informasi
Formulir penyerahan dokumen setelmen suatu transaksi ke bank
Dokumen penyelesaian suatu transaksi adalah perintah transfer dana yang disediakan. Ini berisi sebelum bagian teks dalam "Tujuan pembayaran" rincian kode jenis operasi, yang sesuai dengan nama jenis operasi yang ditentukan dalam Lampiran 1 instruksi No. 181-I, serta informasi dalam dokumen yang berkaitan dengan operasi.
Informasi kode jenis transaksi ditunjukkan dalam format berikut:
(VO<код вида валютных операций>}.
Indentasi (spasi) di dalam kurung kurawal tidak diperbolehkan. Simbol "VO" ditunjukkan dengan huruf kapital Latin (misalnya, (VO11100)).
Dokumen penyelesaian transaksi tidak dikompilasi atau disajikan penduduk dalam hal-hal sebagai berikut:
- ketika mengumpulkan dana untuk kepentingan bukan penduduk sesuai dengan undang-undang Federasi Rusia;
- pada saat langsung mendebet rekening giro dengan persetujuan penduduk (penerimaan, termasuk penerimaan yang diberikan di muka);
- ketika menghapuskan mata uang Federasi Rusia untuk kepentingan individu - bukan penduduk pensiun, kompensasi, tunjangan dan pembayaran lainnya dalam kasus yang ditetapkan oleh undang-undang tentang pensiun dan asuransi;
- saat melakukan transaksi menggunakan kartu bank;
- ketika melakukan operasi yang berkaitan dengan penyelesaian berdasarkan letter of credit.
Alasan bank dapat menolak menerima dokumen penyelesaian suatu transaksi
- Kurangnya informasi tentang kode jenis transaksi dalam dokumen penyelesaian transaksi penduduk (klausul 16.1.1 Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017).
- Ketidaksesuaian antara jenis kode transaksi yang tertera pada dokumen pembayaran dengan informasi pada dokumen yang diserahkan oleh penduduk terkait transaksi tersebut (klausul 16.1.2 Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017).
- Jika jangka waktu yang diharapkan untuk repatriasi mata uang asing dan (atau) mata uang Federasi Rusia melebihi tanggal penyelesaian pemenuhan kewajiban berdasarkan perjanjian yang ditentukan dalam pernyataan kendali bank; (klausul 16.1.1 Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017).
- Kegagalan untuk mematuhi prosedur yang ditetapkan oleh Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017 untuk mengisi dan menyerahkan dokumen dan informasi yang relevan oleh penduduk (klausul 16.1.5 Instruksi Bank Rusia No. 181- saya tanggal 16 Agustus 2017).
Aturan-aturan ini adalah dokumen utama yang menentukan tata cara dan kebenaran pengisian permohonan transfer, diperuntukkan bagi pegawai Bank untuk melakukan fungsi pengendalian dan disediakan untuk membantu bank pemindah dan bank responden.
Segala penambahan dan koreksi pada teks permohonan transfer, yang disahkan dengan tanda tangan orang yang berwenang, harus diserahkan ke bank sebelum pembayaran dikirim.
Istilah dasar:
Pemindah – pemrakarsa pembayaran, pembayar, pengirim dana;
Penerima – penerima akhir dana;
Bidang 32 “Mata uang dan jumlah transfer”
Jumlah transfer 1. dalam angka
2. dengan kata-kata.
Transfer mata uang 1. dalam angka (kode mata uang)
2. dengan kata-kata
Contoh:
10,000 – 54 USD (Sepuluh ribu 54/100 dolar AS)
Bidang 50 “Penerjemah”- Bidang wajib. Diisi dalam bahasa Latin, mencantumkan nama dan alamat penerjemah, NPWP dan/atau tanggal dan tempat lahir (bagi perorangan), KIO (bagi bukan penduduk). Saat mentransfer dana ke otoritas pabean, OKPO pihak yang mentransfer juga perlu ditunjukkan.
Bidang 56 “Bank perantara” - Diisi dalam bahasa Latin, bidang opsional. Harus diselesaikan jika, berdasarkan ketentuan kontrak, pembayaran harus dilakukan melalui bank koresponden tertentu, atau dalam kasus yang dijelaskan di bawah.
Bidang 57 “Bank Penerima” - Diisi dalam bahasa Latin, Bidang wajib. Rincian bank penerima dapat diberikan dalam berbagai format. Bank penerima selalu merupakan bank (atau cabang bank) tempat penerima memiliki rekening yang ditentukan dalam permohonan.
Rincian bank penerima dianggap cukup untuk melakukan pembayaran jika aplikasi memuat data berikut:
Nama bank penerima (cabang bank);
Alamat bank penerima (cabang bank);
Kota, negara;
Yang diinginkan (dan diprioritaskan) adalah kode bank penerima dalam sistem SWIFT, atau kode bank dalam sistem kliring nasional (jika ada dan diketahui oleh pihak yang mentransfer).
Dalam kasus di mana bank penerima tidak dapat diidentifikasi dengan kode BIC (CHIPS, FedWire, BLZ, dll.), dan pembayaran dilakukan dalam mata uang selain mata uang nasional bank penerima, bidang 56 dari bank penerima harus diisi. aplikasi transfer menunjukkan bank koresponden melalui mana bank penerima menerima pembayaran dalam mata uang yang ditentukan oleh pihak yang mentransfer dalam aplikasi.
Jika dalam kasus di atas bank koresponden tidak ditunjukkan oleh pihak yang mentransfer, dan pegawai bank tidak dapat menentukannya dengan menggunakan direktori, permohonan dikembalikan ke pihak yang mentransfer untuk klarifikasi instruksi pembayaran dengan penerima.
Format kode SWIFT (S.W.I.F.T.) (atau BIC – Kode Pengenal Bank) – 8 atau 11 karakter. Perbedaan jumlah karakter dengan nomor yang ditentukan merupakan kesalahan dalam menentukan bank penerima dan dapat menjadi dasar pengembalian permohonan kepada pihak yang mentransfer jika tidak ada informasi akurat lainnya tentang bank penerima dalam aplikasi.
Bidang 59 “Penerima Manfaat”- Diisi dalam bahasa Latin, Bidang wajib. Nomor rekening dan nama penerima serta alamatnya ditunjukkan. Nama dan alamat penerima manfaat harus dicantumkan dalam permohonan, tanpa singkatan, dalam bahasa yang mereka gunakan untuk mendaftar. Dalam hal transfer dana ke penduduk Federasi Rusia, nama penerima manfaat ditunjukkan dalam huruf Latin, serta NPWP dan/atau tanggal dan tempat lahir (untuk perorangan), KIO (untuk bukan penduduk). Saat mentransfer dana ke otoritas pabean, OKPO penerima juga perlu ditunjukkan.
Jika IBAN penerima diketahui, maka harus dicantumkan. Tidak adanya IBAN saat melakukan transfer dalam mata uang Eropa dapat mengakibatkan keterlambatan pembayaran dan biaya tambahan.
Bidang 70 “Tujuan pemindahan” - Diisi dengan alfabet Latin, di sini pihak yang mentransfer memberikan informasi kepada penerima, yang membantu penerima untuk mengidentifikasi pembayaran secara akurat sebagai bagian dari transaksi tertentu (nomor kontrak, nomor faktur, dll.). Disarankan untuk mengisi kolom ini dengan singkat dan akurat, tanpa detail yang tidak perlu - misalnya, jangan gunakan kata “ekstra” “ Pembayaran untuk impor Nomor Kontrak...."
Sangat disarankan juga untuk mencantumkan nama barang dan jasa yang pembayarannya dilakukan. Ketiadaan informasi tersebut tidak menutup kemungkinan transfer dilakukan oleh bank asing, namun dapat mengakibatkan keterlambatan pembayaran dan/atau korespondensi antar bank, sehingga menimbulkan biaya tambahan bagi pihak yang mentransfer.
Bidang 71A “Beban”- ke rekening siapa (pengalih, penerima, setengahnya) biaya transfer diatribusikan.
Bidang 72 “Informasi tambahan” - Diisi dalam bahasa Latin, bidang opsional. Digunakan ketika diperlukan untuk mengirimkan informasi yang tidak dapat dikirimkan di bidang lain.
Jika informasi yang tertera pada kolom ini merupakan kelanjutan dari kolom 59), maka baris harus diawali dengan angka 56 (resp. 57, 59).
Bidang "Informasi untuk kontrol mata uang" - Dalam bahasa Rusia informasi yang diperlukan untuk tujuan pengendalian mata uang ditunjukkan, misalnya - PSI, deklarasi bea cukai, dll. Untuk pengirim uang Bank yang menggunakan sistem Translator-Bank: ini adalah satu-satunya bidang yang dapat diisi dalam bahasa Rusia. Untuk mengisi kolom ini dengan benar, Anda harus ingat bahwa kolom ini berisi dua baris yang masing-masing terdiri dari 256 karakter - yaitu, garis melampaui layar.
Tidak disarankan untuk menduplikasi informasi dari bidang lain - misalnya, tidak perlu menunjukkan kontrak di mana pembayaran dilakukan di paragraf 70 dan di bidang ini.
ATURAN PEMBENTUKAN BIDANG PERMOHONAN TRANSFER MATA ASING
1. Persyaratan umum pengisian permohonan transfer mata uang asing
Saat mengisi permohonan transfer dalam mata uang asing, diperbolehkan menggunakan huruf latin, spasi, angka dan simbol berikut:
| ( | ) | , | . | ‘ | ? | : | - | + | / |
Penggunaan Cyrillic dan karakter lain di kolom TIDAK DIPERBOLEHKAN.
Persyaratan tambahan Kazakhstan dan Tiongkok saat mentransfer dana dalam mata uang negara-negara ini (tenge Kazakh (KZT) dan yuan Tiongkok (CNY) disajikan di Bagian 3.
2. Mengisi kolom permohonan transfer
| Bidang | Nama bidang | Aturan pengisian |
| № | Aplikasi untuk transfer № | Nomor seri aplikasi transfer ditunjukkan |
| tanggal | Tanggal permohonan transfer ditunjukkan |
|
| 32A | Jumlah dan mata uang Diperlukan | Tentukan jumlah pembayaran dan kode mata uang |
| 50F | Pembayar Diperlukan | Rincian klien yang melakukan transfer dana ditunjukkan: Nomor rekening klien tempat dana didebit selama transfer; Nama klien, lengkap atau pendek, sebagaimana ditentukan dalam dokumen konstituen klien; NPWP (nomor pokok wajib pajak) klien; Alamat lengkap Kota, negara |
| 56A | Bank perantara | Rincian bank di mana bank penerima (bidang 57A) memiliki rekening koresponden ditunjukkan: |
| 57A | Bank penerima Diperlukan | Rincian bank tempat penerima memiliki rekening ditunjukkan: Kode sistem pembayaran internasional SWIFT (terdiri dari 8 atau 11 karakter) atau Kode kliring nasional; Nomor rekening koresponden bank penerima dengan bank perantara (jika ada); Nama dan alamat bank penerima (jika mencantumkan kode kliring nasional). |
| 59 | Penerima Diperlukan | Rincian penerima ditunjukkan: Nomor rekening bank penerima (bidang 57A); Saat mentransfer dana untuk klien bank di negara-negara di zona EuroPayment, nomor rekening ditunjukkan dalam formatIBAN. Tabel negara disediakan di Bagian 4. Nama klien atau nama lengkap individu; Alamat lengkap penerima. |
| 70 | Tujuan pembayaran Diperlukan | Tunjukkan informasi tentang transfer: Tujuan transfer (pembayaran barang, jasa, pelatihan, perjalanan, real estat, dll.); Nomor dan tanggal kontrak, faktur. |
| 71 | Biaya terjemahan Diperlukan | Diindikasikan atas biaya siapa komisi dibayarkan saat melakukan transfer. Dalam hal ini ditunjukkan satu dari kata kode: BEN - biaya transfer ditanggung oleh penerima pembayaran; komisi dari semua bank yang berpartisipasi dalam transfer dipotong dari jumlah transfer. SHA - biaya transfer dibagi antara pengirim dan penerima pembayaran; komisi dari beberapa bank yang berpartisipasi dalam transfer dapat dipotong dari jumlah transfer. KAMI - biaya transfer ditanggung oleh pengirim dana. Dalam beberapa kasus (karena kesepakatan antar bank yang berpartisipasi dalam transfer), biaya transfer dapat dipotong dari jumlah pembayaran. |
| 72 | informasi tambahan Bidang ini opsional | Memberikan informasi bagi bank yang terlibat dalam pemrosesan pembayaran. Kata kode /FULLPAY/ ditunjukkan, artinya klien menggunakan layanan jaminan penerimaan transfer dalam dolar AS kepada penerima dalam jumlah penuh (hanya digunakan dengan kata kode KAMI yang ditunjukkan di bidang 71). |
3. Persyaratan tambahan untuk transfer dalam mata uang nasional (KZT,
CNY)
Menurut transfer keKZTdiperlukan:
- indikasi rekening penerima dalam format IBAN pada kolom 59;
Cantumkan BIN/IIN penerima pada kolom 59;
Menentukan kode tujuan pembayaran (KNP) di awal baris pertama kolom 70. Tabel kode tujuan pembayaran terletak di link http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;
Duplikasi kode SWIFT bank penerima (field 57) pada field 72.
Menurut transfer keCNYdiperlukan:
- indikasi kode tujuan pembayaran untuk penerima manfaat yang berlokasi di Tiongkok daratan (ciri khas afiliasi bank dengan Tiongkok daratan adalah huruf CN dalam kode SWIFT bank) pada kolom 72. Tabel kode tujuan pembayaran ditunjukkan di Bagian 5 .
Menentukan kode SWIFT cabang bank penerima pada kolom 57 apabila bank penerima merupakan cabang dari Bank of China, misalnya:
57:BKCHCNBJF30
CABANG BANK CINA GUANGDONG
GUANDZHOU CINA
- indikasi kode sistem pembayaran CNAPS (China National Advanced Payment System) bank penerima pada kolom 57 (selain kode SWIFT), jika bank penerima bukan Bank of China, misalnya:
57:/CN10231
1
762100
ICBKCNBJJSP
BANK INDUSTRI DAN UMUM CHINA 404 JALAN ZHONGSHAN
CINA NANJING TIMUR
Kode
CEPAT
Dan
CNAPS
harus diminta dari mitra di Tiongkok
4. Daftar negara dan wilayah yang menggunakan kode tersebutIBANuntuk pembayaran internasional
Negara
Negara
tanda-tanda
Contoh
58
59
60
61
62
Virgin Islands
| VG96VPVG0000012345678901 |
5. Tabel kode untuk format pembayaran terkait diCNYdan daftar operasi:
| KODE | Operasi dan Deskripsi |
| /PYTR/TUHAN/ | Pembayaran barang: Pembayaran barang, termasuk transaksi pengusaha perorangan, pembelian dalam bentuk apa pun, pembayaran berdasarkan letter of credit berdokumen, penagihan, pembayaran di muka, dll. |
| /PYTR/RGOD/ /PYTR/PRGOD/ | Pengembalian pembayaran barang (penuh) Pengembalian pembayaran barang (sebagian) |
| /PYTR/STR/ | Pembayaran untuk layanan Pembayaran untuk layanan, termasuk operasi pengusaha perorangan, layanan dalam bentuk apa pun (komunikasi, transportasi, konstruksi, instalasi, asuransi, keuangan, komputer, perumahan dan layanan komunal, informasi, sewa, perizinan, periklanan, audit, pemesanan, olahraga dan hiburan, penelitian ilmiah, medis, registrasi, dll.) |
| /PYTR/RSTR/ /PYTR/PRSTR/ | Pengembalian dana pembayaran layanan (penuh) Pengembalian dana pembayaran layanan (sebagian) |
| /PYTR/KKP/ | Transaksi modal Transaksi dengan aset non-keuangan, perubahan modal (kenaikan/penurunan), investasi langsung, investasi pemegang saham, pinjaman, surat berharga, dll. |
| /PYTR/RCTF/ /PYTR/PRCTF/ | Pengembalian pembayaran transaksi modal (penuh) Pengembalian pembayaran transaksi modal (sebagian) |
| /PYTR/OCA/ | Operasi lainnya Operasi saat ini, transfer keuntungan, bonus, dividen, pajak, beasiswa, pensiun, dll. |
6. Memenuhi permintaan transfer keluar dalam mata uang asing.
(permintaan tentang nasib transfer/perubahan rincian pembayaran, permintaan untuk membatalkan transfer) dilakukan oleh Bank berdasarkan permohonan tertulis dari klien (formulir diberikan di bawah).
PENYATAAN
melakukan penyidikan terhadap pembayaran keluar dalam mata uang asing suatu badan hukum klien
Rekening N ________________________________________________________________(selanjutnya disebut Rekening)
Nama Klien________________________________________________________________
□ Harap batalkan pembayaran.
□ Silakan bertanya kepada bank penerima tentang tanggal pengkreditan rekening penerima.
□ Mohon cari tahu alasan bank menahan komisi tambahan sebesar _____________ dari jumlah transfer ____________________________.
□ Silakan ubah detail pembayaran Anda menjadi berikut:
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Tanggal pembayaran ________________________________________
Kode mata uang dan jumlah pembayaran (dalam angka)______________________________________________
Komisi PJSC "CHELINDBANK" untuk melakukan investigasi, serta komisi bank ketiga yang ikut serta dalam investigasi Aplikasi ini, jika ada yang diajukan:
□ Mohon didebet dari rekening kami No. ____________________________________________
□ Kami berjanji untuk membayar
Diisi oleh pegawai Bank:
Komisi dihapuskan:
__________/____________/ “____”____________20__
(Nama lengkap, tanda tangan, tanggal)